本期嘉宾:
交通银行郑州伏牛路支行私人银行顾问 郝丽芳
职业感言
理财是一场马拉松,贵在长期坚持。在实际投资过程中,市场波动、经济环境变化、账务变动等因素都可能影响客户的决策,动摇投资初衷。理财师要始终保持清晰的判断力和耐心,为客户提供专业的理财建议和方案。
——郝丽芳
她总是用扎实专业的理财知识、锐意进取的业务能力、热情亲和的金融服务,真诚服务每一位客户;她总是在客户需要帮助的时候,竭尽全力解决燃眉之急,实现客户利益最大化。她,就是荣获“2023年度中原精英明星理财师”称号的交通银行郑州伏牛路支行私人银行顾问郝丽芳。
刻苦钻研 做业内的行家里手
交通银行郑州伏牛路支行位于郑州西区,伴随着许多客户从青春年少,到中年到银发。在与客户的共同成长中,郝丽芳也从一名普通柜员,成长为一名优秀的私人银行理财顾问。
2012年,正值交通银行河南省分行扩大理财经理队伍,有着柜员、大堂经理等多岗位历练经历的郝丽芳看到事业发展的新契机,毫不犹豫加入理财经理团队中。
为更好地胜任新岗位,郝丽芳刻苦钻研客户资产规划、经济学、证券基金投资等金融知识,并先后取得AFP金融理财师证书和零售沃德客户经理、私人银行顾问、个人贷款业务、小微业务等岗位资质认证。她坦言,只有掌握多个领域的知识,为客户提供专业的理财辅导和综合的产品解决方案,才能胜任理财师这个岗位,真正成为业内的行家里手。
凭借专业、负责的工作态度,郝丽芳在伏牛路支行逐渐拥有一批“铁杆粉丝”。谈及如何获得客户的信赖,郝丽芳笑着说:“稳健耐心是制胜秘诀。”
“有一位年龄较大的私行客户,我服务已有十几年时间,她唯一的女儿常年在国外生活,平时我就会把自己在生活中的日常好物分享给她,家里有什么事我会主动去帮忙,逢年过节也会送上祝福和问候。”郝丽芳谈及私行客户的维护和服务,显得十分周到细致。不仅定期做资产配置表,还帮助该客户拟定个人及其家族的财富规划和传承规划,郝丽芳专业细致的服务获得客户的高度认可。
锐意进取 做普惠金融的业务能手
理财经理不仅是银行与客户之间的桥梁和纽带,也是做好普惠金融、践行“金融为民”理念的主力军。今年,交通银行河南省分行将进一步明晰普惠金融发展目标,提升基层网点对小微企业的服务能力。
“日常工作中,我们不仅关注客户财富的保值增值,同时也会针对有企业主身份的客户,提供小微企业产品和服务,支持企业发展。”郝丽芳说,“普惠金融服务不仅体现在对小微企业的资金扶持上,也要帮助小微企业主提升对金融风险的认知,提升小微企业在企业发展和资金风险的平衡能力。”
面对未来,郝丽芳表示:“金融市场瞬息万变,我会持续学习最新的金融知识和技能,以便为客户提供最前沿的信息和优质的服务。同时,根据每位客户的不同情况,一户一策做好资产配置,尽最大努力帮他们进行理财管理。”
记者 谢宽 宋聪颖