2024年3月26日，郑州市公安局反诈支队资金大队收到一条诈骗线索，有诈骗分子通过发布虚假贷款信息引诱受害人进行洗钱，短短四天已经作案多起。接到线索后，反诈支队朱爱军副支队长带领资金大队民警张家硕、王亚川、冯朝刚迅速展开侦查，3月26日当日就抓获了参与洗钱的“卡农”，通过审查，又发现关于洗钱“车队”的犯罪线索，并随即展开行动。
太猖狂！必须抓住这伙人
3月27日，反诈支队资金大队长张家硕注意到一个“贷款中介”发布的虚假贷款信息，经过侦查后发现，这个“贷款中介”与诈骗团伙的洗钱“车队”有关联。民警们经过侦查，最终找到了洗钱“车队”的有关线索。
在侦查中，张家硕发现，该“贷款中介”的业务很“繁忙”，前来找“贷款中介”办理贷款的人很多，甚至需要排队。“找他们办理所谓的贷款还需要排队，这说明他们一直在作案，太猖狂了。”张家硕说道。
民警们经过10余个小时的努力，在27日晚上7点终于发现了这伙诈骗分子的踪迹，并火速确定了他们的具体位置。
确定位置后，张家硕和同事们火速行动，于晚上8点多找到了这伙诈骗分子的位置。该地位于新郑市龙湖镇的一座寺庙旁，寺庙旁非常偏僻，周围几乎都是垃圾场。随后民警张家硕在寺庙旁找到了洗钱环节中的“车队”成员。寺庙旁的路边上，停着一辆湖北牌照的轿车。为防止诈骗分子逃窜，张家硕紧盯着该“成员”的举动。
不一会，汽车启动了，见此情景，民警张家硕和同事马上冲到车辆旁，准备实施抓捕。张家硕冲到车辆副驾驶上，去拔车钥匙，诈骗分子看此情形开始激烈反抗，经过一番争斗，张家硕和同事们最终将犯罪嫌疑人控制住，成功抓获两名犯罪嫌疑人。
拒不认账？民警：已掌握其犯罪事实
对方以为自己是湖北人，来郑州没几天，觉得郑州警方没掌握他们的犯罪证据，态度非常恶劣，拒不承认自己的犯罪事实，但他们低估了民警们的办案速度。早在行动前，民警们就掌握了他们的犯罪事实，“想要抵赖是不可能的”。
经调查，这伙诈骗团伙来郑州近四天，其间已经作案好几起，获取违法所得25000元，按照比例来计算，这伙诈骗团伙经手的诈骗资金已经达到十几万元，目前张家硕及同事正全力寻找其上线线索。
“打击治理这类黑灰产对于构筑反诈防线很重要，这是诈骗资金流动的通道，如果把这个环节给打掉，诈骗分子在进行诈骗时就不会很容易。通过这次打击，我们民警也希望能净化黑灰产业，进一步挤压他们的生存空间，不给诈骗犯罪提供滋生的土壤。”张家硕坚定地说道。
据张家硕大队长介绍，这个诈骗团伙通过网络平台发布虚假的贷款信息或网络兼职信息，引诱有资金需求的受害者，通过受害人的银行卡转移诈骗资金。其间，诈骗分子会以受害人银行卡流水不够，无法办理贷款等理由要求受害人扩充银行卡流水，有时很多人在不知情的情况下就成为了诈骗团伙犯罪的帮凶。
在此反诈民警也提醒广大市民：
1.如需贷款，请到银行或正规信贷机构办理，切勿轻信“无抵押、无担保、极速放贷”的贷款广告。
2.任何网络贷款，凡是放款前以各种理由要求缴纳解冻金、资金保险费、手续费、刷流水的，都是诈骗。
3.不要轻易点击不明链接或扫描陌生二维码下载非官方发布的APP，更不要轻易填写银行卡号、验证码、密码等个人信息。
记者 任思领
